निवेश करने के लिए चेकलिस्ट

Everything you need to know about leverage

Leverage is the ability to control or manage a large sum of money using a small amount of your own money and borrowing the rest. In financial lingo, this is known as Other People’s Money (OPM).

A good example of leverage at work is when an investor borrows money to invest in a stock. Let’s say, the price of ACME’s stock is trading at $100 and you have $10,000, without leverage; the maximum number of shares you can buy is 100. If the company’s stock rises to $200 and you decide to exit, your maximum profit will be $10,000.

However, if you go to a bank and borrow another $10,000 and use it to buy the stock, you can now afford to buy 200 shares. When the stock doubles, your total profit will be $40,000. After returning the borrowed funds to the bank, your profit will be $20,000 minus the bank’s interest.

When leverage works, it is very useful to traders and investors. When it fails, the losses can exceed the initial capital of the investor leading to negative balances. In the example above, if the stock fell to zero, the investor would first suffer a personal loss of $10,000. They would then need $10,000 more to pay back to the bank.

Financial Leverage

In the Forex and contract trading, the concept of leverage works in a similar way to that of borrowing money to buy a stock . Online brokers extend virtual credit known as leverage to their customers. This virtual credit is usually collateralised by the customer’s deposit. It enables them to trade in more financial assets.

It is impossible to separate the concept of leverage in trading with that of margin. Margin is the amount of money a trader needs to have so that he or she can use leverage. It is simply a good faith deposit that brokers need before they can extend credit to the trader. The margin is expressed in percentages. If the broker requires a 2% margin, you have a leverage of 1:5 and if they require a margin of 0.25%, you have a leverage of 400:1.

For example. If a trader has $1,000 in the account and uses a leverage ratio of 1:5, this means that the trader can buy assets worth $5,000. If the trader has a leverage of 100:1, it means that he or she can buy assets worth $100,000.

The amount of leverage offered by brokers depends on the regulatory guidance. In the EU for example, the guidelines cap this leverage to 30:1. In the US, the Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) requires brokers to only offer leverage to accounts with a minimum of $2,000.

Leverage strengths

Using leverage can be advantageous in three ways. First, it can help a trader maximise profits per trade as you will see in the example below. Second, a leveraged trader with limited resources can trade in expensive assets such as Bitcoin, gold, and platinum. Without leverage, it would not be viable for a trader with a $1,000 account to trade in gold, which is currently trading at $1,200.

The size of leverage a trader uses is very important in determining the success. When trades go well, a highly leveraged trader can make more money than a trader with lower leverage.

For example, you have $1,000 in your account, and you decide to sell the USD/JPY pair which is trading at 110. Your account has a leverage of 50 and the broker requires a margin deposit of 1%. Also, assume that the standard lot is worth $5. For five standard lot sizes, the worth is $25.

In this trade, you will be selling short $50,000 worth of the USD/JPY. Using the above assumptions, if the USD/JPY pair moves lower by 100 pips, your profit will be $2,500 (100 pips x 25).

If on the other hand, you decided to use a leverage of 10, you would have a total trading capital of $10,000. In case of a 100-pip gain, your total profit would be $250.

Managing leverage risk

Therefore, a higher leverage ratio translates to a higher profit when the trade goes right. If the asset moves in the opposite direction, a highly leveraged trader loses more money than one who has a low leverage.

New traders often overestimate the positive effect of this feature and tend to apply high leverage all the time. This is not always the best practice. Experienced professionals on the other hand understand the risks of being overleveraged. To reduce the risks, they commonly use low leverage and make smaller profits which add up in the long run.

For example. In January 2015, the Swiss National Bank surprised the market when it unpegged the Swiss Franc from the Euro. This led to huge swings in the market, which resulted in the near-collapse of many highly-leveraged companies. Many traders who were short the Swiss Franc—and had not protected their trades with stop losses—lost their entire trading accounts within seconds.

To reduce the risks, brokers tend to lower the leverage ratios when major market swings are expected. Some of these events are during major elections, major referendums, and major economic data releases.

OctaFX protects traders from these extreme market events by offering Negative Balance Protection. The most you could ever lose is the investment in the trade.

Bottom line

Leverage is a double-edged sword. When trades go well, a highly leveraged trader makes more profits. When they move in the opposite direction, the losses can often exceed the total account capital. Because all traders make errors, the secret is to find a good balance of leverage. For new traders, it is recommended that they first understand the meaning of leverage and margin. Then, they should start trading with the minimum available leverage. As they become more experienced, they can then increase the leverage to a level that does not expose them to a lot of risks.

सास में अधिक निवेश करने के लिए छोटे व्यवसायों का 85 प्रतिशत (इन्फोग्राफिक)

कुछ साल पहले, व्यवसायों ने मुख्य रूप से सुरक्षा जोखिमों के कारण कुछ आशंका के साथ सॉफ्टवेयर (सास) के रूप में सॉफ्टवेयर को देखा। उसके बाद से काफी बदल गया है। इंट्यूट के शोध के मुताबिक, एक्सएनएक्सएक्स प्रतिशत से अधिक छोटे व्यवसायिक अधिकारियों ने अगले पांच वर्षों में सास समाधानों में अधिक निवेश करने को तैयार हैं।

इस परिवर्तन के कारण क्या हुआ? गार्टनर कहते हैं, प्रौद्योगिकी, विशेष रूप से मोबाइल उपकरणों और डिजिटल पर निर्भरता में बदलाव।

तकनीकी अनुसंधान विशाल भविष्यवाणी भी करता है कि 2020 द्वारा, उभरते क्षेत्रों में लगभग एक चौथाई संगठन सास के माध्यम से अपने मूल सीआरएम सिस्टम चलाएंगे। 10 पर यह 2012 प्रतिशत वृद्धि है।

सास राज्य पर एक्सएनएक्सएक्स रिपोर्ट में सॉफ़्टवेयर कंपनी बेटर बायिस द्वारा डेटा संकलित और विश्लेषण किया गया है।

एसएएएस उद्योग रुझान - सास राज्य पर 2016 रिपोर्ट की मुख्य हाइलाइट्स

रिपोर्ट छोटे व्यवसायों द्वारा सास गोद लेने पर कुछ रोचक अंतर्दृष्टि प्रदान करती है। यहां कुछ महत्वपूर्ण उपाय हैं:

• छोटे और मध्यम आकार के व्यवसायों के 64 प्रतिशत के बारे में क्लाउड-आधारित तकनीक पर वृद्धि और वर्कफ़्लो दक्षता को बढ़ावा देने के लिए क्लाउड कंप्यूटिंग सर्विसेज कंपनी बीसीएसजी पाता है।
• साएएस एक्सएनएक्सएक्स में $ 12 बिलियन तक बढ़ने की उम्मीद है, और 2016 में $ 16 बिलियन तक पहुंचने की उम्मीद है, और 2017 द्वारा अनुमानित $ 55 अरब तक साल भर बढ़ता जा रहा है।
• एक्सएनटीएक्स द्वारा 90 प्रतिशत मोबाइल डेटा यातायात क्लाउड समाधान द्वारा उत्पन्न किया जाएगा।
• छोटे व्यापार मालिकों के लगभग आधे (43 प्रतिशत) मोबाइल को अपने परिचालन चलाने के लिए प्राथमिक उपकरणों के रूप में उपयोग करते हैं।

सास से एक छोटा सा व्यवसाय कैसे लाभ उठा सकता है

बड़ी संख्या में छोटे व्यवसाय सास के लिए हर रोज़ कार्यों को स्वचालित करने और महत्वपूर्ण वर्कफ़्लो अनुकूलित करने का विकल्प चुन रहे हैं। समझना मुश्किल नहीं है क्यों। सास के बारे में सबसे अच्छी बात यह है कि कंपनियों को जब भी और जहां चाहें जानकारी जोड़ने और एक्सेस करना आसान हो जाता है।

सास के पक्ष में भी क्या काम करता है वह लचीलापन छोटे व्यवसायों का उपयोग करने से बाहर निकलता है। महंगा आईटी बुनियादी ढांचे में निवेश करने के बजाय, छोटी कंपनियों को सिर्फ एक सतत सदस्यता के लिए भुगतान करना होगा। नकद से छेड़छाड़ वाले व्यवसायों के लिए, यह बचत में अनुवाद करता है।

"बजट में कमी आई है और व्यापार इकाइयां पहले ही बाहर जा रही हैं और इसके बारे में आईटी विभागों से बात किए बिना सास खरीद रही हैं। वे पाते हैं कि उन्हें अधिक विकल्प मिलता है, निवेश करने के लिए चेकलिस्ट वे इसे तेजी से प्राप्त करते हैं, उन्हें कम परेशानी होती है - अगर आप करेंगे तो तत्काल संतुष्टि होगी, "गार्टनर वीपी और साथी डेरिल निवेश करने के लिए चेकलिस्ट प्लमर जेडडीनेट को बताते हैं।

छोटे व्यवसायों के लिए उन्नत सास समाधान का लाभ उठाने के लिए यह एक दिलचस्प समय है। आज के सोशल मार्केटप्लेस पर नेविगेट करने में मदद करने के लिए कई सास स्टार्टअप महान समाधान प्रदान करते हैं।

इतने सारे विकल्प उपलब्ध होने के साथ, छोटे व्यवसायों को उन समाधानों की पहचान करने पर ध्यान देना चाहिए जो उनके लिए सबसे अच्छा काम करते हैं।

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Financial Planning Checklist for Women in 2022

वित्तीय नियोजन आपको अपने वित्तीय संसाधनों को यथासंभव कुशलता से नियोजित करके अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए एक रोडमैप प्रदान करता है। यह अभ्यास महिलाओं के लिए विशेष रूप से कठिन हो सकता है, क्योंकि उन्हें वेतन अंतराल, बच्चों की परवरिश के लिए करियर ब्रेक और लंबी उम्र की योजना बनाने के मामले में काफी चुनौतियों का सामना करना पड़ता है। तो यहां महिलाओं के लिए एक सामान्य वित्तीय नियोजन चेकलिस्ट है जिसका पालन करके आप वित्तीय स्थिरता प्राप्त करने के लिए सही रास्ते पर जा सकते हैं।

आर्थिक रूप से सक्षम बनें

आप व्यक्तिगत वित्त और निवेश के बारे में सीखकर अपनी वित्तीय नियोजन यात्रा शुरू कर सकते हैं। आपको बुनियादी वित्तीय उत्पादों का प्रारंभिक ज्ञान होना चाहिए और वित्तीय उद्योग को प्रभावित करने वाली प्रमुख घटनाओं से अवगत रहना चाहिए। निवेश से जुड़े जोखिम और रिटर्न को समझें। जटिल वित्तीय उत्पादों से बचें, जो बहुत अधिक रिटर्न की पेशकश करते हैं या जो बहुत सट्टा लगते हैं।

एक समग्र वित्तीय योजना बनाएं

आपको केवल एक ठोस वित्तीय योजना के साथ ही धन सृजन का आश्वासन दिया जा सकता है। आपको अपनी सभी संपत्तियों और ऋणों की सूची लेनी चाहिए। अपने खर्चों पर नज़र रखें और सुनिश्चित करें कि आप अपनी आय का कम से कम 20-30% बचाते हैं। इसके बाद, अपने वित्तीय लक्ष्य निर्धारित करें, जो शिक्षा या चिकित्सा व्यय, कर योजना और सेवानिवृत्ति को ध्यान में रखते हैं। यदि आप विवाहित हैं तो यह अभ्यास विशेष रूप से महत्वपूर्ण हो जाता है, क्योंकि आपको अपने लक्ष्यों को अपने जीवनसाथी निवेश करने के लिए चेकलिस्ट निवेश करने के लिए चेकलिस्ट के साथ संरेखित करने की आवश्यकता होती है।

आपकी योजना इतनी लचीली होनी चाहिए कि वह जीवन के लक्ष्यों में किसी भी तरह के बदलाव के निवेश करने के लिए चेकलिस्ट साथ-साथ करियर ब्रेक के कारण आय के पैटर्न में बदलाव को समायोजित कर सके। अंत में, आपको यह सुनिश्चित करना होगा कि आपकी बचत दर आपके लक्ष्यों के अनुरूप है। याद रखें कि 20 और 30 के दशक में आप जो योजना रणनीति अपनाते हैं, वह अंततः आपके रिटायरमेंट फंड की अंतिम राशि का निर्धारण करेगी।

एक आपातकालीन निधि बनाए रखें

अप्रत्याशित होने पर उत्पन्न होने वाले किसी भी खर्च से निपटने में सक्षम होने के लिए आपके पास एक सुरक्षा जाल होना चाहिए। आपको 6 से 8 महीने के खर्च के बराबर फंड को लिक्विड फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट में रखना चाहिए, जो आपात स्थिति में आसानी से उपलब्ध हो। उदाहरण के लिए, यदि आपका मासिक खर्च 50,000 रुपये के आसपास है, तो आपको सलाह दी जाती है कि आप अपने आपातकालीन कोष में कम से कम 3 लाख रुपये रखें। इसके अलावा, आपको अपने परिवार के भविष्य को सुरक्षित करने के लिए जीवन बीमा योजना में भी निवेश करना चाहिए। अस्पताल में भर्ती और संबंधित खर्चों को कम करने के लिए स्वास्थ्य कवरेज भी लिया जाना चाहिए।

लाभदायक निवेश

सिर्फ पैसे बचाने से कोई अमीर नहीं बनता। अपने वित्तीय लक्ष्यों को सफलतापूर्वक प्राप्त करने के लिए, आपको अपनी बचत का निवेश करना होगा। वास्तव में, आपको अपना ‘स्त्रीधन’ भी निवेश करना चाहिए। स्त्रीधन द्वारा हम आपकी शादी के उपहारों के साथ-साथ उत्सव के अवसरों पर प्राप्त धन का भी उल्लेख करते हैं।

आपको अपनी जोखिम उठाने की क्षमता का अंदाजा होना चाहिए। हालांकि, बहुत अधिक जोखिम से बचने से कम उपज वाले उपकरणों में निवेश हो सकता है, जो आपकी वित्तीय योजना से समझौता कर सकता है। एक वित्तीय योजनाकार से परामर्श करें जो आपका बेहतर मार्गदर्शन कर सके। आप एसआईपी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं यदि सक्रिय ट्रेडिंग कुछ ऐसा नहीं है जिसे आप करना चाहते हैं। यह सुनिश्चित करके अपने निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाएं कि आपके निवेश अत्यधिक सहसंबद्ध नहीं हैं। जबकि पोर्टफोलियो निर्माण के लिए कोई एक आकार-फिट-सभी विधि नहीं है, आदर्श रूप से एक पोर्टफोलियो में स्टॉक, बॉन्ड और भौतिक संपत्ति, जैसे अचल संपत्ति या सोना का एक प्रमुख मिश्रण शामिल होना चाहिए। आपको इन निवेशों के कर निहितार्थों पर भी विचार करना होगा।

अतिरिक्त नियमित आय स्ट्रीम बनाएं

जबकि करियर-केंद्रित होने से आप एक स्थिर आय अर्जित करना जारी रख सकते हैं, जिम्मेदारी यहीं समाप्त नहीं होती है। अतिरिक्त आय उत्पन्न करने वाले अवसरों की खोज करके आपको अच्छी तरह से सेवा दी जाएगी ताकि आप आसानी से अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त कर सकें। आप एक किराये की संपत्ति में निवेश कर सकते हैं जो नियमित आय उत्पन्न करती है, या क्राउडफंडेड वाणिज्यिक परियोजनाओं में निवेश करती है। आप अतिरिक्त आय के लिए एक साइड हसल भी कर सकते हैं।

यह आर्थिक सूची कभी पत्थर में सेट नहीं है। हम आपको इस वित्तीय चेकलिस्ट को अपनी आवश्यकताओं के अनुरूप अनुकूलित करने के लिए प्रोत्साहित करते हैं। आपके जीवन में हर बार बदलाव आने पर आपके वित्तीय लक्ष्य बदल जाएंगे। उच्च शिक्षा, करियर में वृद्धि, शादी और बच्चों की परवरिश जैसे अवसर आपके वित्तीय लक्ष्यों पर महत्वपूर्ण प्रभाव डाल सकते हैं। इसलिए, आपकी वित्तीय योजना को जीवन के इन सभी पहलुओं के लिए प्रदान करना चाहिए। हमेशा अपने कर्ज कम और अपने निवेश को ऊंचा रखना याद रखें।