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पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है

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इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो क्या है? इसे कैसे बनाते हैं? जानें डिटेल

ई-पोर्टफोलियो मैनेजर

हाल ही में एकेडमिक डिग्रियों को ऑनलाइन करने की बात उठी थी। विशेषज्ञों के अनुसार, यह काम ई-पोर्टफोलियो का हिस्सा पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है है। यही कारण है कि इन दिनों ई-पोर्टफोलियो मैनेजमेंट कोर्स काफी पॉपुलर हो रहे हैं। क्या है ई-पोर्टफोलियो मैनेजमेंट..

आजकल कम्प्यूटर पर निर्भरता बढती जा रही है। यही कारण है कि इससे संबंधित कोर्स काफी हॉट हो रहे हैं। कम्प्यूटर के ऑनलाइन प्रयोग के कारण इससे संबंधित नए-नए क्षेत्र सामने आ रहे हैं। ई-पोर्टफोलियो मैनेजमेंट भी एक नया कोर्स है और अब भारत में भी हॉट करियर ऑप्शन बन रहा है।

इलेक्ट्रॉनिक पोर्टफोलियो

ई-पोर्टफोलियो किसी व्यक्ति, कंपनी या किसी अन्य का डॉक्यूमेंट्स, इन्फॉरमेशंस, लिंक सोर्सेज, आडियो और वीडियो क्लिप्स का वेब-पब्लिश्ड कलेक्शन है, जिसमें उसके बारे में विस्तार से वर्णन होता है। मोटे शब्दों में कहा जा सकता है कि यह पुराने समय के क्लासरूम नोटबुक्स का नया डिजिटल वर्जन है, जिसमें हर चीज को अलग-अलग वर्गीकृत करके रखा जाता है। इन्हें वेबफोलियो भी कहा जाता है।

पोर्टफोलियो मैनेजमेंट स्कीम और म्यूचुअल फंडों में क्या है अंतर?

पोर्टफोलियो मैनेजमेंट स्कीम और म्यूचुअल फंडों में क्या है अंतर?

पोर्टफोलियो मैनेजमेंट स्कीम (पीएमएस) बड़े निवेश के लिए उपयुक्त है. यह निवेश 25 लाख रुपये या इससे अधिक का हो सकता है. इसके साथ जोखिम भी ज्यादा होता है. वहीं, म्यूचुअल फंड साधारण उत्पाद हैं.

कोर्इ भी व्यक्ति महज 500 रुपये के सिस्टेमैटिक इंवेस्टमेंट प्लान (सिप) के जरिए म्यूचुअल फंडों में पैसा लगाना शुरू कर सकता है. ये उन नए निवेशकों के लिए अच्छे हैं जो लंबी अवधि में अपेक्षाकृत स्थिर रिटर्न की चाहत रखते हैं.

आइए, अब उमाकांत का सवाल लेते हैं.

उमाकांत 52 साल के हैं. वह रिटायरमेंट सेविंग्स के लिए अगले आठ साल में 6,000 रुपये निवेश करना चाहते हैं. वह जानने को इच्छुक हैं कि उन्हें किन म्यूचुअल फंड स्कीमों में निवेश करना चाहिए?

पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विस

पीएमएस कितनी पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है तरह की होती है?
डिस्क्रिशनरी पीएमएस में शेयर सेलेक्ट करने, उसे खरीदने और बेचने का काम पोर्टफोलियो मैनेजर करता है। इन्वेस्टर की तरफ से सारे ट्रेड वही करता है, लेकिन नॉन-डिस्क्रिशनरी पीएमएस में इन्वेस्टर पोर्टफोलियो मैनेजर की सलाह पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है से ट्रेडिंग के फैसले कर सकता है लेकिन ट्रेड पोर्टफोलियो मैनेजर ही करता है। अडवाइजरी पीएमएस में मैनेजर इन्वेस्टर को सिर्फ आइडिया देता है और ट्रेड इन्वेस्टर करता है।

पीएमएस की फीस
पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विसेज का फीस स्ट्रक्चर फिक्स्ड, प्रॉफिट शेयरिंग या हाइब्रिड होता है। फिक्स्ड फीस स्ट्रक्चर में मैनेजर हर क्वार्टर के लिए तय फीस लेता है या उसकी फीस फंड के साइज पर डिपेंड करती है। इसमें इन्वेस्टर को हर हाल में फीस देनी होती है, भले ही पोर्टफोलियो का रिटर्न कुछ भी हो। प्रॉफिट शेयरिंग मॉडल में इन्वेस्टर फीस के रूप में प्रॉफिट से कुछ फीसदी रकम अदा करता है। यह आमतौर पर लगभग 20-25 फीसदी तक होती है। हाइब्रिड मॉडल में दोनों के फीचर्स होते हैं, लेकिन इसमें चार्जेज कम होते हैं।

प्रोजेक्ट पोर्टफोलियो मैनेजमेंट प्रोसेस (पीपीएम) क्या है?

यह विश्लेषण पोर्टफोलियो प्रबंधन के प्रमुख तत्वों, पोर्टफोलियो के संगठनात्मक पदानुक्रम, पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रक्रिया को क्रियान्वित करने के प्रमुख पहलुओं और मूल्य को मापने के अनुसार समूहीकृत किया जाता है।

  • परिभाषित करना: उत्पाद पोर्टफोलियो प्रबंधक उत्पादों के पोर्टफोलियो को व्यवस्थित और प्रबंधित करने के लिए एक समग्र रणनीति विकसित करता है, जिसमें सामान्य बाजारों, सामान्य बिक्री बलों, संबंधित उत्पादन और रसद संसाधनों और सामान्य सांस्कृतिक पहलुओं की पहचान शामिल है।
  • संरेखित करना: रणनीति के आधार पर, परियोजना पोर्टफोलियो के प्रबंधन में प्रदर्शन को अधिकतम करने के लिए पोर्टफोलियो की परियोजनाओं को प्राथमिकता देना, चुनना और अनुकूलित करना शामिल है। प्रत्येक उत्पाद श्रृंखला का समर्थन करने वाले संसाधनों को उपलब्ध क्षमता, परियोजनाओं के बीच संबंधों और अनुकूलन के अवसरों के आधार पर रणनीतिक रूप से संरेखित किया जाता है।
  • प्राधिकरण और नियंत्रण: परियोजनाओं के पोर्टफोलियो के प्रबंधन को निर्णय लेने के लिए चल रही प्रक्रियाओं को परिभाषित और सुविधाजनक बनाना चाहिए; समीक्षा और अनुमोदन; और सभी पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है हितधारकों को शामिल रखना सुनिश्चित करते हुए परिवर्तन, स्थिति और प्रगति पर नज़र रखना।

पोर्टफोलियो का संगठनात्मक पदानुक्रम

  • विभाग - विभिन्न परियोजनाओं के लिए एक समग्र पोर्टफोलियो है। इसमें संभावित रूप से समान रणनीतिक तत्वों का समर्थन करने वाले समूहों में परियोजनाओं को समूहीकृत करना, समान कार्यक्रम पहल का समर्थन करना, या समान व्यावसायिक खंडों का समर्थन करना शामिल होगा।
  • उप पोर्टफोलियो - यह इन समग्र पोर्टफोलियो समूहों के भीतर परियोजनाओं का एक समूह है। उदाहरण के लिए, यूरोप जैसे किसी विशेष भौगोलिक क्षेत्र में विशिष्ट परियोजनाओं का एक उप-पोर्टफोलियो हो सकता है।
  • कार्यक्रम - एक विशेष कार्यक्रम एक रणनीतिक परिवर्तन शुरू कर सकता है जो पूरे व्यवसाय में थ्रेड करता है, जैसे कि लागत बचत पहल।
  • परियोजना - यह एक विशिष्ट उद्देश्य के साथ कार्यक्रम का एक हिस्सा होगा, जैसे शिपिंग पर पैसे बचाने के लिए एक परियोजना।
  • चल रहे ऑपरेशन- ये परियोजनाओं के पोर्टफोलियो के प्रबंधन के परिचालन कार्य हैं।

जोखिम को देखना जरूरी

बहुत से लोग लापरवाही से निवेश करते हैं. उनके साफ निवेश के लक्ष्य नहीं हैं. यह गलत है. व्यक्ति को अपने पोर्टफोलियो को विकसित करते समय रिस्क टोलरेंस को जरूर देखना चाहिए. बहुत से लोगों के लिए यह एक अनजान कॉन्सेप्ट है, लेकिन पेशेवर वित्तीय सलाहाकार इसे निवेश के फैसले लेते समय एक महत्वपूर्ण फैक्टर मानते हैं. रिस्क टोलरेंस निवेशक को अस्थिरता से निपटने की समर्थता का आकलन करती है. उदाहरण के लिए, अगर व्यक्ति रिटायरमेंट के लिए निवेश कर रहा है, तो अस्थिरता सही नहीं है. बाजार छोटी अवधि में परेशान कर सकते हैं, लेकिन लंबी अवधि में मुनाफे और नुकसान सही स्तर पर आ जाते हैं.

एक बार जोखिम की पहचान होने पर, अगला कदम निवेश की पहचान करना है. अगर किसी व्यक्ति का गोल पांच साल दूर है, तो रिटर्न की स्थिरता को पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है देखते हुए, डेट फंड में निवेश करना चाहिए. इसी तरह, कोई व्यक्ति युवा है, तो वह ज्यादा जोखिम वाले एसेट्स जैसे प्योर इक्विटी फंड्स में निवेश कर सकता है.

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